• 股票
• 指數: 一個東西目前的價值, 加權指數,gold,oil, Agricultural products
  • 台灣50指數,市值Top50的指數 0050 0056
• 傳統型基金
  • 被動型
  • 業務員拿你的錢幫你投資
  • 費用高
• 指數股票型基金 ETF (Exchange Traded Funds)
  • 主動型
  • 介於基金跟股票之間
  • 買賣方式跟股票一樣靈活
  • 費用低,報酬低
  • 適合新手
  • 不用盯盤,測水溫,跟市場起伏
  • 必須追蹤指數
  • 指定選菜便當
• 期貨: 預測指數的漲跌
  • 可槓桿
  • 需要很多知識去預測

名詞

• EPS: 淨賺多少
• ROE: 公司用你的錢運轉效率

美股

美股交易券商

• 國外
  • 嘉信 charles SCHWAB (已合併 TD Maeritrade)
  • 第一理財 Firstrade (中文介面不錯)
  • eToro (可模擬練習)
  • Interactive Broker
• 國內
  • 複委託 (國泰,玉山, etc.) (較貴)
• 手續費
  • 有些單筆50美
  • 有些每季免費領回一次

策略

• 美股價值投資: 買好價錢, 長期持有, 賺股利
• Drip investing (股息再投資)
• 股息發放穩定性, 找越發越多的
• 美股適合存股, 不適合波段, 美股有很多長線成長的股
• 存股 (長線, 每季會配息, 一年領4次)

工具

• 股息冠軍, 有PDF檔下載
• finvix (找成長股)
• dividend.com

稅

• 股息會被扣稅 30%
  • 股息 5% 被扣 30%, 第一年只拿到 3.5% 股息
  • 3.5% 每年成長 7.8%複利, 第5年就會超過 5%
• 其實占比非常小，不須太介意，
• 一年670萬台幣以內不用稅

可關注的股

• ETF (VOO)
• 醫療類, 養老院, 醫院

資產配置

• 現金 50%
  • 金融海嘯加碼用
• 投入 50%
  • 組合1 (較穩)
    • 40% 股票 VTI
    • 30% 公債 IEF
    • 30% 黃金 GLD (黃金 ETF)
  • 組合2
    • 年股50%債50%
  • 組合3
    • 20% ETF
    • 80% 個股(分散在不同產業)

被動收入

一年生活費*25, 放到成長率7%的投資商品, 每年只領4%

TODO

• 做空；放空
• 殖利率
• 填息
• 了解巴菲特投資法則
• 本益比
• 空投 放空 做多